증여세 세무사 신고대행 수수료 금액 정리

증여세 세무사 신고대행 수수료 금액 정리

 

증여세 신고는 홈택스를 통해 개인이 직접 진행할 수도 있지만, 증여 재산의 규모가 크거나 부동산·주식처럼 평가가 복잡한 자산이 포함된 경우에는 세무사를 통해 신고를 대행하는 경우가 많습니다. 특히 신고 오류로 인한 가산세나 향후 세무조사 리스크를 줄이기 위해 전문 세무사의 도움을 선택하는 분들도 꾸준히 늘고 있습니다.

2025년 기준으로 증여세 세무사 신고대행 수수료는 증여 재산의 금액, 자산의 종류, 업무 난이도에 따라 차이가 있으며, 세무법인·개인 사무소·지역별로도 다소 차이가 발생할 수 있습니다.

 

1. 증여세 신고대행 수수료 일반적인 수준

 

세무사 신고대행 비용은 보통 기본 수수료 + 증여 가액에 따른 추가 요금 구조로 책정됩니다. 업계에서 통상적으로 안내되는 금액대는 다음과 같습니다.

먼저, 기본 신고 수수료는 증여 재산 규모가 크지 않은 경우에도 최소 15만 원~20만 원 수준에서 시작하는 경우가 많습니다. 이는 신고서 작성, 기본 서류 검토, 홈택스 전자신고까지 포함한 비용입니다.

증여 재산 가액별로 보면 다음과 같은 기준이 흔히 적용됩니다.

 

• 증여 가액 3억 원 미만: 약 20만 원 내외
• 증여 가액 3억 원 이상 ~ 5억 원 미만: 약 30만 원 내외
• 증여 가액 5억 원 이상: 기본료 약 80만 원에 더해, 초과 금액에 대해 약 0.09%~0.1% 수준의 추가 수수료가 붙는 구조

다만 이는 어디까지나 평균적인 가이드이며, 실제 계약 시에는 증여 구조나 자산 구성에 따라 달라질 수 있습니다.

 

2. 수수료가 높아지는 주요 할증 요인

 

증여 재산의 종류가 단순 현금이 아닌 경우, 추가 비용이 발생하는 것이 일반적입니다. 특히 비상장주식이 포함된 경우에는 주식 가치 평가 자체가 복잡하기 때문에, 약 100만 원 내외의 가산 수수료가 별도로 붙거나, 외부 평가 비용이 추가로 발생할 수 있습니다.

이 외에도 다음과 같은 경우에는 수수료가 올라갈 수 있습니다.

 

• 부동산 증여(시가 산정·공시지가 검토 필요)
• 여러 명에게 분산 증여하는 경우
• 과거 증여 내역과의 합산 검토가 필요한 경우
• 절세 설계(분할 증여, 시기 조정 등)가 함께 진행되는 경우

 

3. 세무사 상담 비용과 신고 진행 절차

 

세무사 상담 비용은 업무 범위에 따라 차이가 있습니다. 단순히 증여세 신고 기준이나 공제 한도 등을 안내받는 기본 상담은 보통 2만 원~5만 원 수준이며, 증여 구조를 분석하고 절세 전략까지 포함하는 심화 상담의 경우 10만 원 이상이 책정되는 경우도 있습니다.

일반적인 증여세 신고대행 절차는 다음과 같은 순서로 진행됩니다.

 

• 사전 상담 및 자료 확인
• 증여계약서 작성 또는 검토
• 증여 재산 평가(현금, 부동산, 상장·비상장주식 등 자산별 평가)
• 증여세 신고서 작성 및 공제·세액 계산
• 증빙 서류 정리 후 홈택스 전자신고 제출

증여세는 증여받은 날이 속하는 달의 말일부터 3개월 이내에 신고해야 하므로, 세무사 대행을 선택할 경우에도 기한을 충분히 고려해 미리 상담을 진행하는 것이 좋습니다.

 

4. 비용을 줄일 수 있는 방법과 참고 팁

 

증여 금액이 크지 않고 단순한 현금 증여라면, 세무사를 통하지 않고도 국세청 홈택스의 ‘현금증여 간편신고’ 기능을 활용해 직접 신고하는 것이 가능합니다. 이 경우 별도의 대행 수수료 없이 신고할 수 있으며, 기한 내 신고 시 산출세액의 3% 신고세액공제도 받을 수 있습니다.

또한, 세무사 비용이 부담되는 경우에는 다음과 같은 방법도 고려해볼 수 있습니다.

 

• 국세청 국세상담센터(126)**를 통한 무료 상담
• 한국세무사회에서 제공하는 상담 서비스 이용
• ‘찾아줘 세무사’, ‘크몽’ 등 세무 서비스 중개 플랫폼을 통해 여러 세무사의 견적을 비교

 

5. 세무사 대행이 특히 필요한 경우

 

다음과 같은 경우에는 비용이 들더라도 전문 세무사의 신고대행을 이용하는 것이 장기적으로 유리한 경우가 많습니다.

 

• 부동산, 비상장주식 등 평가가 복잡한 자산 증여
• 증여 금액이 크고 세무조사 가능성이 우려되는 경우
• 과거 증여 이력과 합산 과세 여부 검토가 필요한 경우
• 가족 간 증여를 장기간에 걸쳐 계획적으로 진행하려는 경우

 

정리하면

2025년 기준 증여세 세무사 신고대행 수수료는 20만 원 내외부터 시작해, 증여 금액과 자산 유형에 따라 수십만 원에서 수백만 원까지 다양하게 형성되어 있습니다. 단순 신고라면 셀프 신고도 충분히 가능하지만, 구조가 복잡하거나 절세와 안전성을 함께 고려해야 한다면 세무사의 도움을 받는 것이 가산세 예방과 향후 리스크 관리 측면에서 도움이 됩니다.